1. ความหมายของกองทุนรวม

คือ การลงทุนที่นักลงทุนรายย่อยนำเงินมารวมกัน มอบหมายให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม หรือ บลจ. บริหารการลงทุนให้โดยมีผู้จัดการกองทุน ซึ่งเป็นมืออาชีพทำหน้าที่บริหารงานให้ตามนโยบายการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนและเฉลี่ยคืนแก่ผู้ถือหน่วยลงทุนตามสัดส่วนที่ลงทุนไว้ และยังมีผู้ดูแลผลประโยชน์เป็นหน่วยงานกลางมีหน้าที่ตรวจสอบการดำเนินงานของกองทุนรวม

2. ผลตอบแทนจากการลงทุนกองทุนรวม

แบ่งได้เป็น 2 ประเภทใหญ่ คือ 1.ส่วนต่างราคา (Capital Gain) จะได้รับเมื่อขายคืนหน่วยลงทุนได้ในราคาสูงกว่าที่ซื้อมา 2.เงินปันผล (Dividend) จะได้รับผลตอบแทนในรูปของกระแสเงินสด เมื่อได้รับผลตอบแทนส่วนนี้ จะต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 10%

3. ใครเหมาะที่จะลงทุนกองทุนรวม

กองทุนรวมเหมาะกับมือใหม่ที่อาจยังไม่มีประสบการณ์ลงทุน หรือเคยลงทุนมาแล้วแต่ไม่มีเวลาติดตามข่าวสาร หรือผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนและต้องการผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก

4. ข้อดีและข้อควรระวังในการลงทุนกองทุนรวม

4.1 ข้อดี

- มีมืออาชีพบริหารงานให้

- มีการกระจายการลงทุน เช่น กองทุนรวมตราสารทุน อาจจะลงทุนในหุ้น 80% ส่วนอีก 20% ที่เหลือคือกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

- สามารถเข้าถึงการลงทุนได้มากขึ้น เช่น ลงทุนหุ้นในต่างประเทศได้

- ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากกองทุนรวม เช่น กองทุน SSF / RMF

4.2 ข้อควรระวัง

- นโยบายการลงทุนอาจไม่ยืดหยุ่นเท่าการลงทุนในหุ้น

- มีค่าธรรมเนียมกองทุนที่ต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน

กองทุนรวมมีหลายประเภท เช่น กองทุนรวมตลาดเงิน ลงทุนในเงินสด, กองทุนรวมตราสารหนี้ ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้, กองทุนรวมผสม ลงทุนในหลายสินทรัพย์, กองทุนรวมตราสารทุน (หุ้น) ลงทุนในหุ้นทั้งในและต่างประเทศ หรือกองทุนทางเลือก ลงทุนในทองคำ น้ำมัน หรืออสังหาริมทรัพย์

สำหรับสิ่งที่นักลงทุนควรต้องพิจารณา นั่นคือผลตอบแทนและความเสี่ยงที่อาจได้รับจากการลงทุนในกองทุนรวมแต่ละประเภท โดยก่อนลงทุนควรศึกษาทำความเข้าใจหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญหรือ fund fact sheet ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

Easy E-Receipt 2567 : วันนี้ซื้อกองทุนกับบลจ.เกียรตินาคินภัทร ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน (Front End Fee) สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 50,000 บาท *ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม – 15 กุมภาพันธ์ 2567

กองทุนที่น่าสนใจ คลิก

*ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน