ทำความรู้จักประเภทกองทุนรวม แต่ละประเภทเหมาะกับใคร ?

กองทุนรวมคืออะไร ?

กองทุนรวมคือเครื่องมือการลงทุนที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนหลาย ๆ คนมาบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ เพื่อลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ตามนโยบายการลงทุนที่กำหนดไว้ การลงทุนในกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงการลงทุนที่หลากหลายและได้รับประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงได้ดีกว่าการลงทุนด้วยตนเอง

กองทุนรวมมีกี่ประเภท ? : รวมประเภทของกองทุนรวมที่คุณควรรู้จัก

กองทุนรวมมีกี่ประเภทนั้นขึ้นอยู่กับเกณฑ์ที่ใช้ในการแบ่ง อาทิเช่น ตามลักษณะการจัดจำหน่ายและการไถ่ถอนคืนหน่วยลงทุน หรือตามการให้สิทธิประโยชน์ทางภาษี แต่หากพิจารณาตามนโยบายการลงทุน ซึ่งเป็นวิธีที่นิยมใช้กันมากที่สุด โดยเราสามารถแบ่งประเภทกองทุนรวมได้เป็น 6 ประเภทหลัก ดังนี้

กองทุนรวมตลาดเงิน

กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund) คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในเงินฝาก ตั๋วเงินคลัง บัตรเงินฝาก พันธบัตรรัฐบาล โดยเป็นการลงทุนในตราสารที่มีอายุไม่เกิน 1 ปี จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับต่ำและสภาพคล่องสูง เหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ต้องการรับความเสี่ยง ต้องการลงทุนในระยะสั้นเพื่อใช้เป็นที่พักเงินหรือรักษาเงินต้นไว้ ถือเป็นกองทุนรวมแนะนำสำหรับผู้เริ่มต้นลงทุน อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมตลาดเงินมักมีผลตอบแทนค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนประเภทอื่น ๆ

กองทุนรวมตราสารหนี้

กองทุนรวมตราสารหนี้ (Fixed Income Fund) คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ ที่ออกโดยภาครัฐและเอกชน เช่น พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรรัฐวิสาหกิจ และหุ้นกู้เอกชน ที่มีอายุมากกว่า 1 ปีขึ้นไป จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางค่อนข้างต่ำ เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการรับผลตอบแทนในรูปแบบของดอกเบี้ยและยอมรับความเสี่ยงได้บ้าง และต้องการรับผลตอบแทนเป็นรายได้ประจำในรูปของดอกเบี้ย กองทุนประเภทนี้อาจได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย แต่โดยทั่วไปแล้วมักให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนรวมตลาดเงิน

กองทุนรวมผสม

กองทุนรวมผสม (Balanced Fund) คือ กองทุนรวมที่มีการลงทุนแบบกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ทั้งเงินฝาก ตราสารหนี้ ตราสารทุน หรือตราสารอื่น ๆ จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางค่อนข้างสูง กองทุนประเภทนี้มีจุดเด่นคือการกระจายความเสี่ยงที่ดี และโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนตราสารหนี้ แต่อาจมีผลตอบแทนที่ไม่สูงเท่ากองทุนตราสารทุนในช่วงตลาดขาขึ้น เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการจัดพอร์ตการลงทุนผสมในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อกระจายความเสี่ยง หรือเพื่อเพิ่มผลตอบแทนในระยะสั้น

กองทุนรวมตราสารทุน

กองทุนรวมตราสารทุน (Equity Fund) คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารทุนประเภทต่าง ๆ เช่น หุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ ใบสำคัญแสดงสิทธิ (Warrant) หน่วยลงทุนของกองทุนรวม โดยมีสัดส่วนการลงทุนไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง ให้ผลตอบแทนสูง เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาสินทรัพย์ได้ และต้องการโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงในระยะยาว กองทุนประเภทนี้มีความผันผวนสูงและอาจขาดทุนได้ในระยะสั้น แต่มีโอกาสชนะเงินเฟ้อในระยะยาว

กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม (Sector Fund) คือ ประเภทกองทุนรวมที่มุ่งลงทุนโดยเฉพาะเจาะจงในหุ้นของบริษัทที่อยู่ในอุตสาหกรรมเดียวกัน เช่น ธุรกิจธนาคาร การสื่อสาร เทคโนโลยี พลังงาน หรือสุขภาพ โดยมีสัดส่วนการลงทุนไม่น้อยกว่า 65% จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงมาก เนื่องจากการกระจุกตัวของการลงทุน เหมาะกับนักลงทุนที่มีความรู้เฉพาะทางในอุตสาหกรรมนั้น ๆ และยอมรับความเสี่ยงสูงได้ กองทุนประเภทนี้อาจให้ผลตอบแทนสูงหากอุตสาหกรรมนั้นเติบโตดี แต่ก็อาจได้รับผลกระทบรุนแรงหากอุตสาหกรรมนั้นประสบปัญหา

กองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือก

กองทุนรวมทรัพย์สินทางเลือก (Alternative Investment Fund) คือ กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ นอกเหนือจากตราสารหนี้และตราสารทุนทั่วไป เช่น ทองคำ น้ำมัน อสังหาริมทรัพย์ หรือสกุลเงินดิจิทัล จัดเป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงและมีความซับซ้อนในการลงทุน เหมาะกับนักลงทุนที่มีความรู้ความเข้าใจในสินทรัพย์ทางเลือกเป็นอย่างดีและยอมรับความเสี่ยงสูงได้ กองทุนประเภทนี้อาจให้โอกาสในการกระจายความเสี่ยงนอกเหนือจากสินทรัพย์ทั่วไปและอาจให้ผลตอบแทนสูงในบางสถานการณ์ แต่ก็มีความเสี่ยงสูงและมีความผันผวนมาก

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับประเภทกองทุนรวมเป็นพื้นฐานสำคัญสำหรับการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ อีกทั้งการลงทุนในแต่ละประเภทยังมีลักษณะเฉพาะ ข้อดี และข้อเสียที่แตกต่างกัน การเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงิน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และระยะเวลาการลงทุนของคุณ จะช่วยให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

* ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
** ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท