1. รายการลดหย่อนภาษี

หลังจากรวบรวมรายได้ทั้งปีและหักค่าใช้จ่ายตามประเภทรายได้เสร็จแล้ว ถ้าไม่รู้จะวางแผนภาษียังไงต่อ สิ่งที่คุณควรศึกษาคือรายการลดหย่อนภาษีของปีนี้ว่ามีอะไรบ้าง การไล่ดูรายการจะช่วยกระตุ้นให้เราเริ่มวางแผนว่าเรามีสิทธิลดหย่อนอะไรอยู่บ้าง และจะใช้สิทธิค่าลดหย่อนรายการใดเพิ่มขึ้น และเนื่องจากเงื่อนไขการใช้ที่แตกต่างกัน บางรายการอาจมีเงื่อนไขที่ไม่เหมาะกับแผนการเงินของคุณ เช่น คุณอาจไม่สะดวกหากจะต้องลงทุนระยะยาว หรือต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี จึงควรศึกษารายละเอียดเงื่อนไขให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน (เช็กรายการลดหย่อนภาษีคลิก)

2. โปรแกรมคำนวณภาษี

ปัจจุบันมีโปรแกรมคำนวณภาษีออนไลน์มากมายที่ช่วยให้คุณคำนวณภาษีได้อย่างง่ายดาย โปรแกรมคำนวณภาษีจะช่วยประหยัดเวลาและยังลดความผิดพลาดในการคำนวณได้ เพียงแค่กรอกข้อมูลและรายละเอียดเกี่ยวกับรายได้และค่าลดหย่อนต่างๆ ระบบก็จะคำนวณภาษีที่ต้องชำระให้คุณทันที อาจลองเพิ่มหรือลดจำนวนเงินลงทุนเพื่อเปรียบเทียบว่าใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเท่าไรจึงจะเหมาะสมกับสถานะการเงินของคุณที่สุด  (ลองคำนวณภาษีคลิก)

3. โพยกองทุนรวมลดหย่อนภาษี

ปัจจุบันมีกองทุนรวมลดหย่อนภาษีออกมามากมาย เนื่องจากสามารถลงทุนได้หลากหลายประเภทสินทรัพย์ รวมถึงลงทุนในต่างประเทศได้ หลายสถาบันการเงินจึงมีการจัดทำรายการกองทุนรวมลดหย่อนภาษีแนะนำออกมาช่วยให้ผู้ลงทุนที่อยากได้คำแนะนำเบื้องต้นว่ากองทุนรวมใดบ้างที่น่าสนใจโดยดูจากผลตอบแทนที่ผ่านมา เพื่อให้คุณตัดสินใจลงทุนได้อย่างมั่นใจมากขึ้น

หากสนใจสามารถศึกษาข้อมูลกองทุนรวมเพื่อลดหย่อนภาษี รวมถึงกองทุน Top Picks จาก EDGE by KKP และเปิดบัญชีลงทุน EDGE ได้ผ่านแอป KKP MOBILE ซึ่งในแอปจะมีสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวมลดหย่อนภาษีมาให้คุณเข้าใจได้ง่าย ทั้งข้อมูลผลตอบแทนในอดีต นโยบายการลงทุน และการป้องกันความเสี่ยง

คำเตือน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุนและควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย

4. บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ดอกเบี้ยสูง

ในการวางแผนภาษีมีเงิน 2 ส่วนที่คุณต้องเตรียมไว้คือ 1) เงินสำหรับลงทุนในกองทุนรวม หรือค่าเบี้ยประกันภัยเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษี และ 2) เงินสำหรับจ่ายค่าภาษี การเปิดบัญชีเงินฝากแยกบัญชีระหว่างค่าใช้จ่ายที่สำคัญ 2 ก้อนนี้กับค่าใช้จ่ายทั่วไป จะช่วยให้คุณบริหารจัดการเงินได้ง่ายขึ้น และไม่สับสนระหว่างเงินที่ใช้จ่ายได้กับเงินที่ต้องเก็บไว้สำหรับการจัดการด้านภาษี และจะคุ้มค่ามากยิ่งขึ้นหากคุณเก็บไว้ในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ออนไลน์ ที่ให้ดอกเบี้ยสูงอย่างบัญชีเงินฝาก KKP SAVVY ดอกเบี้ยสูงสุด 1.8% ต่อปี* ออมง่าย ไม่มีขั้นต่ำ และไม่จำกัดจำนวนครั้งในการฝากถอน เปิดบัญชีออนไลน์และทำธุรกรรมสะดวกผ่านแอป KKP MOBILE เช่นกัน

ภาษีเป็นเรื่องที่ไม่มีใครหนีพ้น การวางแผนและจัดการเรื่องภาษีอย่างรอบคอบจึงเป็นเรื่องที่ทุกคนควรให้ความสำคัญ การใช้เครื่องมือและเทคนิคต่างๆ ที่กล่าวมาข้างต้น จะช่วยให้คุณวางแผนภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพและลดภาระทางภาษีได้

*อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขเป็นไปตามที่ธนาคารเกียรตินาคินภัทรกำหนด