Investment KnowlEDGE

5 วิธีลงทุนกับทอง ในแบบที่เหมาะกับคุณ

  • 07 เม.ย. 65
  • 5,114
5ways-to-invest-in-gold_628x443

ทองคำ สินทรัพย์ที่ทั่วโลกเห็นตรงกันว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย หรือ Safe Haven Asset ดังนั้น เมื่อเกิดความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ คนส่วนใหญ่มักหันมาถือครองทองคำไว้ เพราะมีความเชื่อว่าทองคำจะยังคงมีค่าอยู่เสมอ

สาเหตุที่ทองเป็นสินทรัพย์ที่คนให้ความเชื่อมั่นเสมอ เพราะคุณสมบัติของทองคำที่เป็นแร่หายาก สามารถหลอมขึ้นรูปทรงต่างๆ ได้หลายครั้ง โดยที่ปริมาณทองคำไม่สูญสลาย จึงทำให้ทองเป็นสินทรัพย์ที่เหมาะในการใช้สะสมมูลค่า และ ยังคงรักษามูลค่าของตัวเองได้แม้ในภาวะวิกฤติ นอกจากนี้ทองยังถูกเลือกเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ใช้เป็นเงินทุนสำรองของธนาคารกลางประเทศต่างๆ อีกด้วย

ดังนั้นในช่วงที่มีวิกฤติเศรษฐกิจ หรือมีสงคราม ซึ่งเป็นภาวะที่ตลาดมีความไม่แน่นอนสูง คนส่วนใหญ่มักย้ายเงินลงทุนจากสินทรัพย์เสี่ยงเช่น หุ้น หรือสินทรัพย์ดิจิทัล มาถือทองคำไว้แทน อย่างช่วงที่มีสงครามระหว่างรัสเซียกับยูเครน เกิดผลกระทบทำให้เศรษฐกิจในบางประเทศต้องหยุดชะงัก หรือมีอุปสรรคในการดำเนินกิจกรรมทางเศรษฐกิจเพิ่มขึ้น นำมาซึ่งความไม่แน่นอนของตลาด ทองคำกลับเป็นสินทรัพย์ที่มีราคาสูงขึ้น สวนทางกับสินทรัพย์การลงทุนกระแสหลักประเภทอื่นๆ

บางคนอาจยังลังเลว่าจะลงทุนทองดีไหม ลองดูอีกมุมมองหนึ่งที่เป็นประโยชน์ของการลงทุนในทองคำ คือการแบ่งสัดส่วนมาลงทุนในทอง จัดเป็นส่วนของการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เพราะทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อได้ ดังนั้นแทนที่จะถือสินทรัพย์ประเภทเงินสด หรือเงินฝากธนาคาร อาจแบ่งมาลงทุนในทองบางส่วน นอกจากนี้การลงทุนในทองยังช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมได้ เนื่องจากราคาทองมักแปรผกผันกับตลาดหุ้น เมื่อเกิดเหตุการณ์ที่ส่งผลเสียต่อตลาดหุ้น การมีทองของในพอร์ตจะช่วยให้ผลตอบแทนโดยรวมไม่แย่ตามราคาหุ้นไปทั้งหมด

1. การซื้อขายกับร้านทอง รูปแบบการซื้อขายทองปกติที่เราน่าจะคุ้นเคยกันอยู่แล้ว เป็นการจ่ายเงินและรับทองที่จับต้องได้มาเก็บไว้ รอเวลาขายเมื่อราคาทองขึ้นสูงจนได้กำไรตามที่ต้องการ สามารถเลือกซื้อได้ทั้งแบบทองรูปพรรณ หรือทองคำแท่ง

 

ข้อดี : การซื้อขายทำได้ง่าย ได้จับทองจริง สามารถนำไปใช้งานได้ตามโอกาส

ข้อควรระวัง : ต้องระมัดระวังความปลอดภัยในการเก็บรักษาทั้งการถูกขโมย ทำหาย หรือ การเก็บที่ไม่ถูกต้องอาจทำให้ทองเกิดความเสียหายได้ และมีค่าใช้จ่ายเพิ่มคือค่ากำเหน็จสำหรับทองรูปพรรณ หรือ ค่าบล็อคสำหรับทองคำแท่ง

 

2. การออมทอง การออมทองเป็นรูปแบบหนึ่งของการลงทุนทองคำ สามารถเริ่มลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย ใช้เงินเพียงหลักร้อยหรือหลักพันตามที่แต่ละร้านกำหนดขั้นต่ำไว้ และเมื่อออมทองสะสมไปเรื่อยๆ จนน้ำหนักทองถึงเกณฑ์ที่กำหนด ก็สามารถนำไปแลกเป็นทองคำจริงมาเก็บไว้ หรือหากต้องการถอนเป็นเงินสดก็ได้เช่นกัน การลงทุนแบบนี้จะอ้างอิงกับราคาทอง ณ วันที่มีการซื้อขาย จึงทำให้ผู้ลงทุนสามารถทำกำไรจากการซื้อถูกขายแพงได้เหมือนการซื้อทองปกติ ในอดีตใช้วิธีการจดบันทึกบนกระดาษไว้เป็นหลักฐาน แต่ปัจจุบันร้านขายทองหลายๆ แห่งได้พัฒนารูปแบบการซื้อขายเป็นการลงทุนทองออนไลน์ สามารถลงทุนผ่านช่องทางออนไลน์ต่างๆ หรือผ่านแอปพลิเคชันได้

 

ข้อดี : ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นน้อย เป็นการช่วยฝึกวินัยการออมอย่างหนึ่ง ไม่ต้องเก็บรักษาทองไว้เอง และหากเป็นการซื้อขายแบบออนไลน์ก็ยังเพิ่มความสะดวกที่ไม่ต้องเดินทางไปร้านทอง

ข้อควรระวัง : ต้องระมัดระวังในการเลือกออมทองกับร้านทอง หรือช่องทางออนไลน์ของบริษัทที่น่าเชื่อถือเท่านั้น

 

3. ลงทุนผ่านกองทุนรวม อีกหนึ่งวิธีการทำกำไรจากการปรับตัวของราคาทองคำคือการลงทุนผ่านกองทุนรวม ที่มีนโยบายการลงทุนที่เน้นลงทุนในทองคำ ซึ่งการลงทุนผ่านกองทุนรวมนี้ ทำให้ผู้ลงทุนไม่ต้องเก็บรักษาทองเอง อีกทั้งยังมีผู้เชี่ยวชาญ หรือก็คือผู้จัดการกองทุนที่จะคอยวางแผนบริหารการลงทุนให้จึงเหมาะสำหรับมือใหม่ หรือผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาในการติดตามราคาทอง นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนในกองทุนรวมประเภท RMF หรือ SSF เพื่อใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย

 

ข้อดี : ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นน้อย ไม่ต้องเก็บรักษาทองเอง สะดวกในการลงทุน เนื่องจากสามารถลงทุนผ่านสถาบันการเงินที่ให้บริการการซื้อขายกองทุนรวมอยู่แล้ว และเป็นการลงทุนที่มีผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการการลงทุนให้

ข้อควรระวัง : มีค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการกองทุนรวม และเนื่องจากเป็นการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับตลาดทองคำโลกในต่างประเทศ ทำให้มีความเสี่ยงในด้านอัตราแลกเปลี่ยน

 

4. การลงทุนใน Gold Futures Gold Futures คือสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มีมุมมองว่าราคาทองในอนาคตจะสูงขึ้นหรือต่ำลง ซึ่งหากมีมุมมองต่อราคาทองถูกต้องก็จะสามารถทำกำไรได้ โดยได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในรูปแบบอื่นที่กล่าวมา แต่ในขณะเดียวกันหากคาดการณ์ราคาผิดไปก็สามารถขาดทุนได้มากกว่าการลงทุนในรูปแบบอื่นเช่นเดียวกัน (High Risk, High Expected Return) การลงทุนในสัญญา Futures จำเป็นต้องมีการทำความเข้าใจเยอะพอสมควร ทั้งตราสารชนิดนี้ทำงานอย่างไร การอ่านสัญลักษณ์ และคำสั่งซื้อขายแบบต่างๆ รวมถึงวิธีการคำนวณเพื่อคาดการณ์ผลตอบแทน เป็นต้น เนื่องจากเป็นการลงทุนที่ซับซ้อนจึงไม่เหมาะกับมือใหม่ หรือผู้ที่ไม่มีความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนในตราสารอนุพันธ์มาก่อน

 

ข้อดี : มีโอกาสสร้างอัตราผลตอบแทนได้สูงกว่าการลงทุนในรูปแบบอื่น ไม่ต้องเก็บรักษาทองเอง

ข้อควรระวัง : การลงทุนมีความซับซ้อน ต้องอาศัยความเข้าใจอย่างมาก จึงไม่เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ และเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง

 

5. ซื้อหุ้นในบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับทอง การลงทุนในบริษัทที่ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับทอง เช่น บริษัททำเหมืองทอง เป็นอีกหนึ่งวิธีการลงทุนทองคำทางอ้อมเช่นกัน เนื่องจากผลการดำเนินงานของบริษัท ควรจะไปในทิศทางเดียวกับราคาทองคำในตลาดโลก ดังนั้นราคาหุ้นของบริษัทดังกล่าวจึงมักเคลื่อนไหวตามราคาทอง แต่สิ่งสำคัญที่ต้องไม่ลืมก็คือ ราคาหุ้นของบริษัทยังมีปัจจัยอื่นเช่นเรื่องการบริหารจัดการ หรือประสิทธิภาพในการดำเนินงานเข้ามาเกี่ยวข้อง จึงไม่จำเป็นที่ราคาหุ้นจะต้องแปรผันขึ้นลงตามราคาทองคำเสมอไป

 

ข้อดี : รูปแบบการลงทุนที่เหมือนกับการซื้อขายหุ้นปกติ

ข้อควรระวัง : ราคาหุ้นไม่จำเป็นต้องเคลื่อนไหวไปพร้อมกับราคาทอง

ได้เห็นประโยชน์ และวิธีการลงทุนในทองคำรูปแบบต่างๆ รวมทั้งข้อดีและข้อควรระวังกันแล้ว หลายๆ คนน่าจะได้ไอเดียเพื่อไปวิเคราะห์ความพร้อมทั้งในด้านความรู้ความเข้าใจ และเงินลงทุนเริ่มต้นของตัวเอง ว่าจะเหมาะกับการลงทุนทองรูปแบบไหน หากยังไม่เคยลงทุนมาก่อน ก็สามารถเริ่มต้นจากรูปแบบการลงทุนที่ใช้เงินทุนไม่สูงมาก และค่อยๆ ศึกษาทำความเข้าใจให้มีความชำนาญมากขึ้นก่อนจะขยับไปสู่การลงทุนรูปแบบอื่นๆ